• Tärkein
  • Uutiset
  • Yli puolella Yhdysvaltain kotitalouksista on jonkin verran investointeja osakemarkkinoilla

Yli puolella Yhdysvaltain kotitalouksista on jonkin verran investointeja osakemarkkinoilla

Yli puolella Yhdysvaltain kotitalouksista on jonkin verran investointeja osakemarkkinoilla

Nykyisen koronavirustaudin aiheuttama epävarmuus on saanut Yhdysvaltain osakemarkkinat pyyhkimään kolmen vuoden voitot muutamassa viikossa. S&P 500 -indeksi laski tämän vuoden 19. helmikuuta 3386: sta 2 305: een, mikä oli 32% tappio. Tämä laskeutumisaste on paljon jyrkempi kuin suuren taantuman alkuvaiheissa, jolloin indeksin vastaava lasku kesti lokakuusta 2007 lokakuuhun 2008.


Senaatin johtajien ja Valkoisen talon hyväksymä talouden elvytyspaketti näyttää palauttavan ainakin jonkin verran optimismia markkinoilla. Silti tappiot vaikuttavat laajaan joukkoon amerikkalaisia ​​perheitä.

Osakekurssien jyrkkä lasku tulee aikaan, jolloin noin neljällä kymmenestä yhdysvaltalaisesta työntekijästä (41%) on pääsy työnantajan tai ammattiliittojen tukemiin eläkejärjestelyihin, ja monien näiden suunnitelmien arvot liittyvät osakemarkkinoihin.

Viimeisimmät saatavilla olevat tiedot vuodelta 2016 tarjoavat tärkeimmät tiedot osakemarkkinoiden laajasta ulottuvuudesta Yhdysvalloissa. Suhteellisen pieni osa amerikkalaisista perheistä (14%) sijoitetaan suoraan yksittäisiin osakkeisiin, mutta suurimmalla osalla (52%) on jonkin verran investointeja markkinoilla. Suurin osa tästä tapahtuu eläketilien muodossa, kuten 401 (k) s.

COVID-19: n aiheuttama taloudellinen epävarmuus ja mullistukset ovat vaikuttaneet laajapohjaiseen Yhdysvaltojen pörssien arvon laskuun. Tämä viesti tutkii, kuinka monella perheellä on taloudellinen osake osakemarkkinoilla.

Suurin osa analyysistä perustuu vuoden 2016 kyselyyn Consumer Finances (SCF), jota sponsoroi keskuspankin keskuspankki ja valtiovarainministeriö. Tämä on kolmen vuoden välein tehty tutkimus, ja vuosi 2016 on viimeisin käytettävissä oleva. SCF on suunniteltu tarjoamaan yksityiskohtaisia ​​tietoja yhdysvaltalaisten kotitalouksien varoista ja veloista. Sillä on myös yksityiskohtaiset väestötiedot kunkin perheen päästä (perhe on usein sama kuin kotitalous, joka koostuu yksilöstä, pariskunnista ja muista perheenjäsenistä, jos he ovat läsnä). Tässä viestissä termejä 'perhe' ja 'kotitalous' käytetään keskenään.


Työntekijöiden pääsy ammattiyhdistyksen tai työnantajan tukemaan eläkkeeseen tai muuhun eläkejärjestelmään perustuu vuoden 2019 nykyisen väestötutkimuksen vuotuiseen sosiaaliseen ja taloudelliseen täydennysosaan (IPUMS). Historialliset tiedot S&P 500 -indeksien sulkemisista saatiin Yahoo Finance -yhtiöltä. Kaikki dollarin arvot ovat vuoden 2016 dollareissa.



Osallistuminen osakemarkkinoihin vaihtelee huomattavasti väestöryhmissä. Mutta jopa niiden joukossa, joiden vuotuiset perhetulot ovat alle 35 000 dollaria, noin joka viidellä on varoja osakemarkkinoilla. Osakkeet kasvavat tulojen noustessa, ja niiden joukossa, joiden tulot ovat yli 100 000 dollaria, 88% omistaa osakkeita - joko suoraan tai välillisesti. Perheiden varastojen määrä vaihtelee myös huomattavasti tulojen mukaan. Niiden joukossa, joiden tulot ovat alle 35 000 dollaria, hallussa oleva mediaani on alle 10000 dollaria. Niille, jotka ovat tulotason ylemmässä päässä, mediaanimäärä on yli 130 000 dollaria.


Valkoisten aikuisten johtamat perheet sijoittavat todennäköisemmin osakemarkkinoille kuin mustien tai latinalaisamerikkalaisten aikuisten johdolla. Suurin osa (61%) ei-latinalaisamerikkalaisista valkoisista kotitalouksista omistaa jonkin verran kalustoa, kun vastaava osuus ei-latinalaisamerikkalaisista mustista ja 31% latinalaisamerikkalaisista kotitalouksista. Mediaanisijoitukset vaihtelevat myös tässä: Valkoisten joukossa mediaani on noin 51 000 dollaria. Vertailun vuoksi mustien perheiden mediaani on 12 000 dollaria ja latinalaisamerikkalaisten perheiden vajaa 11 000 dollaria.

Myös iän mukaan on eroja, mutta jopa nuoren aikuisen (alle 35-vuotiaiden) perheiden keskuudessa 41 prosenttia omistaa osan suoraan tai välillisesti. Tämä pätee useimpiin 35–64-vuotiaiden kotitalouksiin ja puoleen 65-vuotiaista tai sitä vanhemmista. Ajan myötä kertyneet varat vaihtelevat myös iän mukaan. Nuorten aikuisten kotitalouksien sijoittama mediaanimäärä on suhteellisen pieni - alle 700-vuotiaiden keskuudessa 7700 dollaria. Ja se nousee tasaisesti iän myötä: 22 000 dollaria 35–44-vuotiaiden johtamille kotitalouksille, 51 000 dollaria 45–54-vuotiaille ja 80 000 dollaria tai korkeampi 55-vuotiaille ja sitä vanhemmille.


Osakkeet edustavat suurempaa osaa varojen kokonaisarvosta joillekin ryhmille kuin toiset. Korkeamman tulotason perheille (niille, joiden tulot ovat yli 100 000 dollaria), valkoisille ja 55-vuotiaille ja sitä vanhemmille, sijoitukset osakemarkkinoille muodostavat noin neljänneksen heidän kokonaisvarastaan. Niille, joiden tulot ovat alle 53 000 dollaria, mustien ja latinalaisamerikkalaisten johtamat kotitaloudet ja alle 35-vuotiaiden johtamat kotitaloudet, osakkeet edustavat vain noin 10 prosenttia heidän kokonaisvarastaan.

Osakemarkkinoiden hintojen tulevaa suuntaa ei tunneta. Suuren taantuman aiheuttaneen finanssikriisin aikana S&P 500 -indeksi menetti 53% arvostaan ​​lokakuusta 2007 helmikuuhun 2009. Elpyminen kesti kauemmin, ja vasta maaliskuussa 2013 indeksi palasi taantumaa edeltäneeseen huippuunsa. Maaliskuusta 2013 helmikuuhun 2020 indeksin arvo nousi 88%. COVID-19: n tähän mennessä aiheuttamat tappiot osakemarkkinoilla ovat kuitenkin kääntäneet kellon takaisin vuoden 2017 alkuun.